新修訂的《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》于2025年1月1日起正式施行

從中國(guó)人民銀行網(wǎng)站獲悉，新修訂的《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》（以下簡(jiǎn)稱《反洗錢(qián)法》）于2025年1月1日起正式施行。為落實(shí)有關(guān)要求、有效應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)國(guó)際評(píng)估，中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)起草了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》），現(xiàn)向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。

據(jù)介紹，《管理辦法》規(guī)范的主要內(nèi)容包括，一是明確客戶盡職調(diào)查總體要求。按照《反洗錢(qián)法》規(guī)定，明確基于風(fēng)險(xiǎn)的客戶盡職調(diào)查要求，強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查要與風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)，不得采取與風(fēng)險(xiǎn)明顯不相匹配的措施。明確低風(fēng)險(xiǎn)情形簡(jiǎn)化盡職調(diào)查措施和高風(fēng)險(xiǎn)情形強(qiáng)化盡職調(diào)查措施等要求。

二是完善客戶盡職調(diào)查具體要求。結(jié)合當(dāng)前金融業(yè)務(wù)實(shí)踐更新各金融行業(yè)客戶盡職調(diào)查的適用情形及措施；在法律規(guī)定基礎(chǔ)上，明確金融機(jī)構(gòu)與客戶業(yè)務(wù)存續(xù)期間的盡職調(diào)查要求；參照反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，明確受益所有人、高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家（地區(qū)）和應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控國(guó)家（地區(qū)）、外國(guó)政要和國(guó)際組織高級(jí)管理人員、代理行業(yè)務(wù)及類似業(yè)務(wù)、匯款業(yè)務(wù)等盡職調(diào)查有關(guān)要求。

三是完善適用范圍等內(nèi)容，確保與《反洗錢(qián)法》相銜接。包括依法完善《管理辦法》的適用范圍和完善反洗錢(qián)特別預(yù)防措施規(guī)定。